La Parole à TRIODOS IM avec Éric SIMONNET

Pouvez-vous présenter Triodos Investment Management ?

Triodos IM est une boutique spécialisée dans l’investissement à impact s’appuyant sur plus de 30 années d’expérience dans ce domaine, filiale à 100% de Triodos Bank, une des toutes premières banques durables européennes fondée en 1980. La manière dont nous investissons définit le monde dans lequel nous souhaitons vivre et Triodos IM propose aux investisseurs des fonds UCITS à impact mais également un accès aux investissements non-cotés via des Fonds d’Investissement Alternatifs (FIA) semi-liquides. Triodos est une société à mission certifiée B Corp depuis 2015. Nous gérions plus de 6,1 milliards d’euros au 31/12/2024 et 100% de nos fonds sont classés article 9 de la réglementation SFDR.

Comment s’articule votre processus de gestion ? Qu’est-ce qui vous distingue ?

Notre approche est centrée sur la recherche d’un impact environnemental et social positif et sur la minimisation des impacts négatifs propres à chaque secteur d’activité. Triodos IM a identifié cinq grands thèmes de transition fondamentaux : (1) l’alimentation et l’agriculture durable ; (2) la gestion durable des ressources ; (3) les énergie renouvelables et la décarbonation des économies ; (4) la santé et le bien-être ; (5) l’inclusion sociale et financière. Par ailleurs nous appliquons des exclusions strictes à notre univers d’investissement : énergies fossiles, armement, pesticides, OGM, tabac, alcool, jeux,…et nous nous assurons que les entreprises respectent les grands traités internationaux en vigueur. A cela s’ajoute un engagement sans faille et nous votons à 100% des assemblées générales des sociétés investies. Tout cela aboutit à des portefeuilles concentrés, avec des rotations inférieures à 20% et des « active share », c’est-à-dire le pourcentage du portefeuille qui diffère de l’indice de référence, supérieur à 90%. C’est pour nous la garantie d’une véritable gestion active.

Où en êtes-vous de votre développement ?

Triodos IM n’est véritablement présent en France que depuis janvier 2021, lorsque je les ai rejoints pour développer les relations avec les investisseurs et faire connaître notre approche 100% impact. Il est rapidement devenu évident que notre développement commercial devrait s’appuyer principalement sur les conseillers en gestion de patrimoine et les multi family offices. D’une part parce que notre offre est adaptée à leurs clients et d’autre part parce que leur processus de sélection et de décision d’investissement est plus court et bien plus flexible, ce qui leur confère un avantage compétitif indéniable. Grâce à leur confiance et l’intérêt de leurs clients pour l’investissement durable, nous approchons des 400 millions d’euros d’encours en France et au Luxembourg.

Quels sont les principales stratégies disponibles pour les professionnels de la gestion de patrimoine ?

Triodos IM distribue auprès des conseillers en gestion de patrimoine et des family office des fonds à fort impact environnemental et social. Nous avons une gamme diversifiée de solutions :

1 fonds mixte diversifié

• Triodos Impact Mixed Fund – Neutral avec une allocation cible 50% grandes capitalisations internationales et 50% obligations émises en euro sur le segment Investment Grade.

3 fonds actions

• Triodos Global Equities Impact Fund sur les grandes capitalisations internationales

• Triodos Pioneer Impact Funds sur les petites et moyennes capitalisations internationales

• Triodos Future Generations Fund sur les petites et moyennes capitalisations internationales et la thématique de l’enfance

1 fonds obligataire

• Triodos Euro Bond Impact sur les obligations émises en euro sur le segment Investment Grade

1 fonds d’actifs non cotés

• Triodos Microfinance Fund à destination des clients professionnels. Il s’agit d’un fonds « evergreen » mixte (dette privée/private equity) à liquidité mensuelle qui affiche une performance annualisée nette de frais de plus de 4% pour un volatilité inférieure à 3% depuis son lancement en 2009 (part I cap EUR).

Parlez-nous de la spécificité du fonds Triodos Future Generations en matière d’investissement lié à l’enfance ? Quels sont les avantages pour les investisseurs ?

Le Triodos Future Generations Fund se distingue comme l’un des rares fonds à se concentrer spécifiquement sur les enfants dans sa stratégie d’investissement. Il combine des thèmes sociaux et environnementaux forts et se focalise sur cinq domaines d’investissement pour favoriser le bien-être et le développement des enfants : l’éducation, la santé, l’accès aux besoins fondamentaux, la protection / sécurité, et l’inclusion sociale et financière.

Le fonds soutient également l’UNICEF en faisant un don annuel sur la base de son encours au projet « Building Bricks for the Future ». Le fonds Triodos Future Generations s’inspire des domaines prioritaires de l’UNICEF liés aux droits et au bien-être des enfants. Cette approche permet de construire un portefeuille concentré de petites et moyennes entreprises cotées. Pour les investisseurs, cela offre une stratégie d’impact social unique, une diversification sur des sous-thèmes pertinents, et un profil risque-rendement potentiellement attractif par rapport à d’autres fonds axés sur la durabilité. Le fonds vient de franchir le cap des 80 millions d’euros d’encours et fêtera ses 3 années d’existence en avril prochain Code ISIN part Retail EUR accumulante: LU2434354473).

Triodos Investment Mangement

B.V. (« Triodos IM »), dont le siège social est situé à Nieuweroordweg 1, Zeist, aux Pays-Bas, et enregistrée au registre du commerce sous le numéro 30170072. Triodos IM est autorisée et réglementée par l’Autorité néerlandaise des marchés financiers (« AFM ») (P.O. Box 11723, 1001 GS Amsterdam) en tant que société de gestion. Triodos IM est une filiale à 100 % de Triodos Bank N.V., une banque entièrement agréée, réglementée et enregistrée par la Banque centrale néerlandaise (P.O. Box 98, 1000 AB Amsterdam) et enregistrée par l’AFM.

Ceci est une communication publicitaire. Veuillez-vous référer au prospectus et au document d’information clé des fonds mentionnés avant de prendre toute décision d’investissement. Un résumé des droits des investisseurs en anglais est disponible sur notre site internet : http://www.triodos-im.com/governance . La valeur de votre investissement peut fluctuer en raison de la politique d’investissement. Les fonds sont gérés par Triodos Investment Management, qui détient une licence de gestionnaire de fonds d’investissement alternatif et de gestionnaire d’OPCVM, sous la supervision de l’Autoriteit Financiële Markten et de la De Nederlandsche Bank aux Pays-Bas. Triodos Investment Management peut décider de cesser la commercialisation de ses fonds dans votre pays.

Cette communication à usage professionnel est réservée uniquement aux conseillers partenaires de Nortia groupe DLPK. Elle a un caractère strictement confidentiel et ne peut être reproduite, publiée et diffusée partiellement ou intégralement à destination de tout tiers, y compris aux clients. Elle a été réalisée dans un but d’information uniquement, ne présente aucune valeur contractuelle et ne constitue pas une recommandation personnalisée d’investissement. La responsabilité de Nortia groupe DLPK ne saurait être engagée à quelque titre que ce soit en raison des informations contenues dans cette communication. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Du fait de leur simplification, les informations contenues dans cette communication sont partielles et elles sont susceptibles d’être modifiées à tout moment et sans préavis. Cette présentation ne constitue pas un conseil en investissement.

Préalablement à tout investissement ou souscription, il appartient au conseiller de s’assurer que le produit souscrit est conforme aux besoins de son client, au regard notamment de sa situation juridique et financière, ses objectifs et son expérience en matière d’investissements financiers. Par ailleurs, le souscripteur doit prendre connaissance des documents d’information réglementaires relatifs à ces produits et services afin d’en comprendre la nature, les caractéristiques et les risques de perte en capital le cas échéant. Nous vous rappelons que l’opportunité d’adhérer au dispositif décrit dans cette présentation doit être appréciée au regard de la législation fiscale en vigueur à la date du présent document, laquelle est donc susceptible d’être modifiée.

NORTIA

Groupe DLPK I 215, Avenue Le Nôtre – BP 90335 – 59056 Roubaix Cedex 1 – Tél : 03 28 04 04 04 I 23, Rue Royale – 75008 Paris – Tél : 01 87 66 85 00 SAS au capital de 3 314 408,62 € immatriculée au RCS Lille Métropole sous le n° 398 621 102 – Siège social 215 Avenue Le Nôtre 59100 Roubaix – Immatriculée en qualité de Courtier en assurance – Conseiller en investissements financiers à l’ORIAS sous le n° 07 001 890 (site internet : http://www.orias.fr ). Adhérent des associations professionnelles CNCGP et ENDYA. I http://www.nortia.fr