SCPI OPTIMALE : s’exposer au marché immobilier français, tout en soutenant l’économie locale

Trajectoire

Dans un contexte de marché toujours frileux, la SCPI OPTIMALE se démarque par sa forte conviction géographique menée dans sa stratégie d’investissement. Alors que d’autres SCPI s’ouvrent au marché européen et mondial, Consultim AM développe son expertise sur le marché français, via cette SCPI dédiée uniquement à l’investissement en France.

Fort de sa conviction, cette SCPI permet aux investisseurs d’accompagner l’activité et l’économie locale en France en participant activement à l’investissement de proximité. Désireux d’assurer une résilience sur le long terme et d’assurer une analyse constante de l’économie, afin de détecter les grandes tendances et les évolutions du marché : voici la guideline de la stratégie d’investissement.

Impact

La stratégie d’investissement s’articule autour de 6 thématiques principales. D’une part, la recherche d’actifs de proximité permettant d’assurer un rayonnement local ou d’utilité locale, tout en se concentrant sur des actifs de taille moyenne, valorisés entre 1 et 10 millions d’euros. D’autre part, la recherche rigoureuse d’opportunité, tant sur l’emplacement et les qualités des actifs que sur l’analyse des locataires et de leur activité, représente les critères principaux dans la sélection d’actifs. Ces critères de sélection s’accompagnent également d’un spectre géographique visant à se focaliser sur les grandes métropoles françaises, ainsi que sur les villes moyennes en cas d’opportunités.

Avant tout, la SCPI adopte une approche opportuniste visant à assurer une sélection parmi tous types d’actifs (bureaux, commerces, logistiques, locaux d’activité, santés, services, hôtellerie, résidentiel), dans la perspective d’assurer une meilleure répartition du risque locatif.

Fort d’une conviction portée sur les enjeux ESG, toujours dans l’optique de s’adapter au mieux aux nouvelles tendances de marché, la SCPI a obtenu en 2022 le label ISR. En vue de bâtir un actif tourné vers l’avenir afin de pérenniser les actifs et les rendements, ces critères ESG sont dûment intégrés dans la sélection d’actifs afin d’assurer une adéquation avec les pratiques actuelles.

Par ailleurs, fort de la conviction de la société de gestion, la SCPI OPTIMALE connait une activité soutenue sur le marché des acquisitions, permettant de développer la diversification du portefeuille. Sur l’année 2025, cette dynamique s’est concrétisée par 20 millions d’euros d’acquisitions, portant l’actif total à près de 100 millions d’euros. Au 31 décembre, le portefeuille comprend 39 actifs immobiliers, portant la valorisation moyenne de ces actifs à 2,5 millions d’euros.

Cette dynamique d’acquisition s’illustre sur les deux dernières années par l’analyse de 1 600dossiers pour l’acquisition finale de 13 immeubles, témoignant de l’analyse rigoureuse et d’une sélection d’actifs opportuns.

La répartition sectorielle, pour sa part, comprend principalement trois secteurs d’activité conséquent : les actifs de bureaux (40,3%* du portefeuille), les commerces (28,3%*) ainsi que les actifs d’activités (26,4%*), avec à la marge une exposition aux actifs liés au secteur de la santé et de l’éducation (5%).

De plus, la taille d’actifs plébiscitée par la SCPI représente également un élément de diversification, en se concentrant principalement sur les actifs valorisés entre 1 et 5 millions d’euros. Cette conviction permet d’assurer une faible exposition à la concurrence des grands investisseurs institutionnels français et internationaux. Celle-ci a également permis à la SCPI OPTIMALE de s’inscrire comme un acteur de référence de l’investissement immobilier en régions.

Côté performance, cette stratégie a pour objectif de permettre à la SCPI d’atteindre un tauxbrut de distribution sur l’horizon de placement recommandée de 10 ans compris entre 5% et 6%. Les perspectives menées sur l’année 2025 ont permis à la société de gestion de réaliserune performance globale annuelle de 8,5%, intégrant un taux de distribution de6,50%.

A noter que le montant minimum d’investissement est de 6 parts de 255€ (1530€), pour undélai de jouissance de 3 mois.

Ligne de mire

S’étant positionnée comme un acteur de référence en régions, la SCPI OPTIMALE offre une alternative d’investissement alliant conviction et pérennisation de la performance. Son développement constant, appuyé par l’analyse rigoureuse de nombreux dossiers d’investissement, laisse présager un avenir prometteur pour la SCPI. Elle représente ainsi une belle opportunité de s’exposer au marché immobilier français, tout en soutenantl’économie locale. La SCPI possède par ailleurs l’une des meilleures clés de démembrement actuelle du marché, en faveur du nu propriétaire.

* Données au 31/12/2025.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures

(1) Règlement (UE) 2019/2088 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers dit « SFDR » **(**Sustainable Finance Disclosure Regulation)

Echelle de Risque SRI = 3 (sur une échelle allant de 1-risque plus faible à 7-risque plus élevé)

L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres.

L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez les parts pendant 10 années.

L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d’une impossibilité de la société de gestion à vous payer.

La société de gestion a classé le produit dans la classe de risque 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau entre faible et moyen et, si la situation venait à se détériorer sur les marchés financiers, il est peu probable que la capacité de la société de gestion à vous payer en soit affectée.

Risques matériellement pertinents et non pris en compte dans l’indicateur :

• Risque de perte en capital : La SCPI comporte un risque de perte en capital et le montant du capital investi n’est pas garanti.

• Risque de liquidité : Les parts de SCPI ne sont pas cotées. La SCPI est donc considérée comme un placement peu liquide. Les modalités de revente des parts et de retrait (en cas de retrait compensé) sont liées à l’existence d’une contrepartie. La SCPI ne garantit pas la revente ou le retrait des parts. En cas de blocage des retraits, la Société de Gestion a la faculté de suspendre, dans certaines conditions, la variabilité du capital et de mettre en place un marché secondaire des parts par confrontation périodique des ordres d’achat et de vente des parts de la SCPI.

• Risque lié à l’effet de levier : L’attention des investisseurs est attirée sur le fait que la SCPI peut statutairement recourir à l’endettement, direct et indirect, bancaire et non bancaire, y compris le crédit-bail, à hauteur de 40 % maximum de la valeur d’acquisition des actifs pour financer ses investissements. Si d’une part le levier permet d’augmenter la capacité d’investissement, d’autre part il a comme effet d’augmenter les pertes potentielles.

Cette communication à usage professionnel est réservée uniquement aux Conseillers partenaires de NORTIA, groupe DLPK. Elle a un caractère strictement confidentiel et ne peut être reproduite, publiée et diffusée partiellement ou intégralement à destination de tout tiers, y compris aux clients. Elle a été réalisée dans un but d’information uniquement, ne présente aucune valeur contractuelle et ne constitue pas une recommandation personnalisée ou un conseil d’investissement. La responsabilité de NORTIA, groupe DLPK ne saurait être engagée à quelque titre que ce soit en raison des informations contenues dans cette communication. Du fait de leur simplification, les informations contenues dans cette communication sont partielles et elles sont susceptibles d’être modifiées à tout moment et sans préavis.

Préalablement à tout investissement ou souscription, il appartient au Conseiller de s’assurer que le produit souscrit est conforme aux besoins de son client, au regard notamment de sa situation juridique et financière, ses objectifs et son expérience en matière d’investissements financiers. Par ailleurs, le souscripteur doit prendre connaissance des documents d’information réglementaires relatifs à ces produits et services afin d’en comprendre la nature, les caractéristiques et les risques de perte en capital le cas échéant. Nous vous rappelons que l’opportunité d’adhérer au dispositif décrit dans cette communication doit être appréciée au regard de la législation fiscale en vigueur à la date du présent document, laquelle est donc susceptible d’être modifiée.

Nortia
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