17 mars 2021 - Dossier thématique

Épargne et transmission

Nortia vous accompagne pour répondre aux principaux besoins clients : l’épargne, la transmission, l’optimisation fiscale et la trésorerie d’entreprise.

Introduction

Dossier thématique Épargne et transmissions Nortia

Nortia vous accompagne pour répondre aux principaux besoins clients : l’épargne, la transmission, l’optimisation fiscale et la trésorerie d’entreprise.

Pour ce dossier, nous avons choisi de de vous guider dans l’offre de solutions Epargne et Transmission de Nortia. L’occasion de découvrir ou de redécouvrir un panel large d’outils disponibles pour vous.

En effet, pour organiser l’épargne des clients et répondre à un objectif de transmission, de nombreuses solutions existent, notamment parce que les besoins des clients finaux, leurs capacités financières, leur âge, la taille de leur patrimoine sont très variables : il nous a semblé important, en qualité de plateforme Offre Globale indépendante, de dresser pour vous un inventaire.

Sommaire

En amont

  • Les différentes phases de l’épargne
  • Les clauses bénéficiaires sur votre contrat d’assurance vie : un atout dès la souscription

Focus : Comment j’adapte mon régime matrimonial fonction de mes objectifs de transmissions ?

Les opportunités au dénouement du contrat

  • Numéraire vs titres
  • Une garantie en cas de décès accidentel automatique et gratuite

Cas pratique #1 : Quel intérêt successoral de souscrire des contrats d’assurance vie ?

Cas pratique #2 : Les bonnes questions à se poser avant d’ouvrir un contrat d’assurance vie pour un futur expatrié ?

Préserver l’épargne

  • Le Fonds euros : la pierre angulaire de la poche sécuritaire
  • Les Offres bonus
  • Les solutions temporaires

Focus : le point macro sur la politique monétaire européenne

Faire fructifier son épargne

  • Des solutions UC pour maîtriser la volatilité
  • Une allocation patrimoniale : intégrer du risque sur un horizon de placement adapté avec les supports immobiliers
  • L’or : un actif incontournable, désormais disponible sur votre contrat PANTHEA !

Des solutions UC sur-mesure

  • La gestion sous mandats Nortia : le point sur l’offre
  • Les produits structurés ont leur place dans une allocation diversifiée

Les spécificités luxembourgeoises

  • Les fonds internes et le fonds d’assurance spécialisé
  • La sécurité Luxembourgeoise
  • La gestion sous mandat accessible via Nortia au Luxembourg, disponible via le FIC N

Focus : tout comprendre sur les produits structurés

Focus : les FIC, FID et FAS chez LMEP. Quels sont les actifs éligibles ?

Cas pratique #3 : Investir en EMTN à Luxembourg

Donner du sens

L’investissement Socialement Responsable

  • Le cœur de gamme ISR Nortia
  • Une poche ISR pour construire votre allocation Label Relance

Les thématiques : Comment diversifier les sources de risques et de rendement en exploitant une même thématique ?

Focus : ISR le risque réputationnel des mauvais élèves ESG

Cas pratique #4 : la construction d’une allocation 100% Santé

Les atouts de la distribution en direct

Focus : la sortie du label ISR

Le lancement de la distribution en direct avec Nortia IMMO

Focus : les nouveaux usages et leurs implications sur la classe d’actif immobilière

La transmission avec les SCPI en direct

  • L’achat en pleine propriété
  • L’achat en démembrement de parts de SCPI

Cas pratique #5 : donner l’usufruit temporaire à une association

Optimiser la valorisation de son patrimoine

Lancement de Nortia Protect

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