L’Observatoire du conseil financier indépendant #05

Édito

+28,86 % pour le CAC 40, +26,90 % pour le S&P 500, 2021 aura été l’année de tous les records pour les marchés mondiaux. Les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) ont su s’appuyer sur l’euphorie des marchés actions pour adopter une posture plus offensive dans la constitution des portefeuilles.

Assurance-Vie, Compte-Titres, PER, toutes les enveloppes fiscales ont été plébiscitées pour répondre aux besoins, à l’horizon de placement et aux profils de risques de leurs clients.

L’attentisme et la diversification restent néanmoins de rigueur. Même si l’économie mondiale a repris des couleurs, il convient de rester attentifs aux facteurs d’incertitudes pour les investisseurs. En effet, l’épidémie n’est pas terminée, les entreprises rencontrent toujours des problèmes d’approvisionnement et la flambée des matières premières viennent tout de même atténuer la vigueur de la reprise économique.

Dans un marché en manque de directionnalité sur la deuxième partie de l’année 2021, les CGP ont cherché à réorganiser les allocations de leurs clients. Dans ce contexte, les experts Nortia de l’Ingénierie Financière ont travaillé conjointement avec les CGP pour suivre les unités de compte qu’ils suivent quotidiennement.

Cet Observatoire du Conseil Financier Indépendant a vocation à donner les clés pour mieux comprendre le rôle des CGP, acteurs majeurs de la gestion de patrimoine.

Bonne lecture