L’Observatoire du conseil financier indépendant #07

Le deuxième trimestre 2022 a marqué l’entrée dans un nouveau paradigme financier. L’espérance d’une reprise économique forte post Covid a laissé place à de multiples facteurs d’incertitude pour les marchés financiers. Entre conflits géopolitiques, inflation galopante et politiques hawkish* des principales banques centrales, l’actualité aura été riche.

Face à ces défis, le rôle des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) est plus que jamais prépondérant pour accompagner leurs clients dans la mise en place de leur stratégie d’épargne. Leur expertise est primordiale aussi bien dans le choix de l’enveloppe (assurance-vie, comptes-titres, PER, …), que dans la sélection des produits d’investissement.

Il est nécessaire lors de ces phases de marché de ne pas considérer la volatilité uniquement comme une mesure du risque, mais également comme une source d’opportunités. Ce fut le cas par exemple pour certains fonds actions, de gestion alternative ou encore les produits structurés.

Dans ce contexte, le rôle de plateforme exercé par Nortia nous permet de suivre les unités de compte que les CGP plébiscitent et de vous communiquer les grandes tendances observées sur le second trimestre 2022.

Cet Observatoire du Conseil Financier Indépendant a vocation à donner les clés pour mieux comprendre le rôle des CGP, acteurs majeurs de la gestion de patrimoine.

Bonne lecture

(*) Dans le cas d’une politique hawkish, la banque centrale utilise tous les moyens à sa disposition pour combattre l’inflation, qu’elle considère comme un danger pouvant exercer des pressions récessionistes.