L’Observatoire du conseil financier indépendant #12

L’incertitude est toujours le maître mot en ce troisième trimestre 2023. Aucune résolution de la guerre en Ukraine ne semble se dessiner, et de nouveaux conflits émergent : déploiement de troupes serbes à la frontière du Kosovo, guerre express de l’Azerbaïdjan au Haut-Karabagh, sans oublier le Moyen-Orient, qui s’apprête à voir la Palestine et Israël s’affronter à nouveau. Dans le même temps, les indicateurs concernant l’inflation diffèrent selon les zones géographiques et les indices boursiers calent, après deux bons premiers trimestres. Difficile de se projeter sur le long terme dans la construction de portefeuille.

L’éclaircie sur les marchés pourrait venir des banques centrales, qui semblent arriver à la fin de leur cycle de hausse des taux, qui restera dans les mémoires comme l’un des plus violent et rapide de l’histoire des marchés financiers. Ceci pourrait changer la donne sur certaines classes d’actifs dans les mois ou trimestres à venir.

Dans cet environnement, les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) ont été à l’œuvre pour guider leurs clients dans leurs différents objectifs. Leur expertise est primordiale, aussi bien dans le choix de l’enveloppe (assurance-vie, comptes-titres, PER, prévoyance, épargne salariale…), que dans la sélection des produits d’investissement.

Les experts Nortia de l’Ingénierie Financière ont travaillé conjointement avec les CGP pour suivre les unités de compte qu’ils plébiscitent et vous communiquent les grandes tendances observées sur le troisième trimestre 2023.

Cet Observatoire du Conseil Financier Indépendant a vocation à donner les clés pour mieux comprendre le rôle des CGP, acteurs majeurs de la gestion de patrimoine.

Bonne lecture