L’Observatoire du conseil financier indépendant #14

Au crépuscule d’une année 2023 qui aura acté un changement de paradigme financier, l’année 2024 commence sous les meilleurs auspices. Portés par des anticipations de baisse des taux, un contexte macro-économique globalement favorable et la bonne tenue de nombreux secteurs, les principaux indices financiers ont maintenu le rythme du dernier trimestre, en présentant leur meilleure performance trimestrielle sur les 5 dernières années.

Ces marchés auront notamment su surfer sur certains secteurs porteurs, à l’instar de celui de l’intelligence artificielle. L’engouement autour de ce secteur n’en finit pas et les possibilités technologiques offertes par l’IA semblent infinies. Vous trouverez un focus sur le secteur dans la dernière partie de ce numéro de L’Observatoire du T1 2024. Sur les marchés, c’est sans aucun doute l’acteur incontournable du secteur NVIDIA et ses puces informatiques ultrapuissantes qui ont le plus tiré leur épingle du jeu.

En parallèle de l’IA, d’autres secteurs sont sur le devant de la scène financière, à l’instar des cryptomonnaies. Au cours du trimestre, le Bitcoin (BTC) a profité de l’euphorie ambiante du marché technologique pour atteindre des plus hauts historiques. A l’aube d’un halving qui va raréfier l’offre et qui sera scruté par de nombreux observateurs, le BTC clôture ce trimestre en hausse de +68,50%.

Outre-Atlantique, malgré des chiffres inflationnistes en légère hausse, la résilience du marché domestique permet à de nombreux analystes de miser désormais sur un atterrissage en douceur de l’économie américaine. Sur fond d’optimisme ambiant, les élections présidentielles qui se profilent pourraient rebattre les cartes et feront office de boussole pour les marchés.

Malgré une phase de normalisation des marchés, l’activité économique et financière ne faiblit pas. Dans ce contexte, l’intérêt des marchés financiers par les investisseurs privés, aussi bien en France qu’outre-Atlantique reste au plus haut. Du bitcoin au marché monétaire en passant par l’essor de l’intelligence artificielle, les investisseurs restent dans un besoin d’accompagnement et de conseils.

Dès lors, les CGP, en première ligne, ont été à l’œuvre pour guider leurs clients dans leurs différents objectifs tout en cherchant à optimiser les allocations de leurs clients. Leur expertise est primordiale, aussi bien dans le choix de l’enveloppe (assurance-vie, comptes-titres, PER, prévoyance, épargne salariale…), que dans la sélection des produits d’investissement et la prise en compte des bonus des assureurs.

Les experts Nortia de l’Ingénierie Financière ont travaillé conjointement avec les CGP pour suivre les unités de compte qu’ils plébiscitent et vous communiquent les grandes tendances observées sur le premier trimestre de cette année 2024.

Cet Observatoire du Conseil Financier Indépendant a vocation à donner les clés pour mieux comprendre le rôle des CGP, acteurs majeurs de la gestion de patrimoine.

Bonne lecture ! 📖