L’Observatoire du conseil financier indépendant #03

Les 1ers mois de l’année 2021 ont confirmé les grandes tendances dessinées en 2020 sur le marché de l’assurance-vie : le fonds en euros, même s’il conserve une utilité pour les profils les plus défensifs, perd du terrain face aux Unités de Comptes. Dans le même temps, les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) continuent à plébisciter le Compte-Titres, solution efficace grâce à sa souplesse pour investir avec réactivité.

Après une année 2020 particulièrement complexe au cours de laquelle les CGP ont prouvé leur capacité à adapter leurs allocations d’actifs en temps réel, 2021 s’ouvre sur une période où des incertitudes demeurent mais où la perspective d’une réouverture de l’économie mondiale laisse entrevoir des opportunités d’investissement.

Les placements thématiques occupent depuis plusieurs mois le haut des classements de notre Observatoire, c’est pourquoi nous avons choisi de vous présenter dans cette édition un focus dédié à l’Investissement Socialement Responsable (ISR).

Cet Observatoire du Conseil Financier Indépendant a vocation à donner les clés pour mieux comprendre en quoi les CGP sont des acteurs précurseurs de la gestion de patrimoine.

Excellente lecture à tous