L’Observatoire du conseil financier indépendant #08

Le troisième trimestre 2022 s’est inscrit dans la lignée des deux premiers : les inquiétudes de marché perdurent. La guerre en Ukraine s’enlise et la crainte d’une escalade de la violence se fait sentir. L’inflation ne faiblit pas, et s’est établie à 10,1 % dans l’Union Européenne au mois d’août. Les banques centrales restent agressives et poursuivent leurs hausses de taux. Enfin, la crise sanitaire est encore présente dans certains pays, comme la Chine.

Dans ce contexte, les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) sont en première ligne pour guider leurs clients sur ces marchés volatils et les accompagner dans la mise en place de leurs stratégies d’épargne. Leur expertise est primordiale aussi bien dans le choix de l’enveloppe (assurance-vie, comptes-titres, PER,…), que dans la sélection des produits d’investissement.

Toutes les classes d’actifs sont concernées, il est par conséquent plus que jamais nécessaire de suivre le triptyque : sélectivité, réactivité, opportunité.

Les experts Nortia de l’Ingénierie Financière ont travaillé conjointement avec les CGP pour suivre les unités de compte qu’ils plébiscitent et vous communiquent les grandes tendances observées sur le troisième trimestre 2022.

Cet Observatoire du Conseil Financier Indépendant a vocation à donner les clés pour mieux comprendre le rôle des CGP, acteurs majeurs de la gestion de patrimoine.

Bonne lecture