L’Observatoire du conseil financier indépendant #09

Le dernier trimestre 2022 a été marqué par une détente sur les actifs risqués, survenue sur les principales places boursières mondiales. Cela a notamment été le cas pour le CAC 40, l’indice parisien s’adjugeant +5,69 % sur la période. Même si le scénario d’une récession globale a pu, et pourra encore, créer quelques doutes auprès des investisseurs, c’est un vent d’optimisme qui a soufflé sur les marchés financiers au cours de ce dernier trimestre.

Dans ce contexte volatil et non directionnel, les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) ont été à l’œuvre pour guider leurs clients dans leurs différents objectifs. Leur expertise est primordiale, aussi bien dans le choix de l’enveloppe (assurance-vie, comptes-titres, PER, …), que dans la sélection des produits d’investissement.

L’année ne fut pas un long fleuve tranquille et il a été nécessaire de déterminer les bons timings d’investissement sur chaque classe d’actifs pour les clients finaux.

Les experts Nortia de l’Ingénierie Financière ont travaillé conjointement avec les CGP pour suivre les unités de compte qu’ils plébiscitent et vous communiquent les grandes tendances observées sur le dernier trimestre 2022.

Cet Observatoire du Conseil Financier Indépendant a vocation à donner les clés pour mieux comprendre le rôle des CGP, acteurs majeurs de la gestion de patrimoine.

Bonne lecture